top of page

Поширені запитання

Часті запитання від переселенців в Астурію (FAQ)

20241013_132405.jpg

Як іспанські банки інформують податкову інспекцію про фінансові операції фізичних осіб: що потрібно знати

  • Фото автора: Start's
    Start's
  • 7 жовт. 2024 р.
  • Читати 1 хв

Іспанські банки зобов'язані інформувати податкову інспекцію про певні фінансові операції, що дозволяє контролювати розбіжності між задекларованими доходами і фактичними фінансовими діями. Основні випадки, коли банки передають інформацію в податкову, включають:


  1. Сняті кошти: Якщо клієнт знімає понад 3000 євро за одну операцію, банк повинен запросити підтверджувальні документи та надіслати їх у податкову.

  2. Міжнародні перекази: Перекази на суму від 10 000 євро, як вітчизняні, так і міжнародні.

  3. Внутрішні перекази: Операції на суму понад 100 000 євро.

  4. Депозити великих купюр: Внесення банкнот номіналом 500 євро починаючи з однієї одиниці.

  5. Операції понад 10 000 євро: Це стосується будь-якої фінансової транзакції.

  6. Внесення готівки: Внесення понад 3000 євро за одну операцію.

  7. Доходи від нерухомості: Інформація про доходи, пов'язані з власністю.

  8. Операції з електронними платіжними системами: Наприклад, платежі через PayPal на суму від 10 000 євро на рік.


Податкові органи мають право запитувати додаткову інформацію протягом чотирьох років з моменту закінчення терміну подачі податкової декларації. Це означає, що інформація про фінансову діяльність, зокрема, буде використана для виявлення потенційних випадків ухилення від сплати податків.

Ці дані є важливими для запобігання фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей, і підвищують прозорість фінансової діяльності в країні.


Банки і платіжні системи зобов'язані повідомляти податкову про всі ці транзакції. Чи буде інформація використовуватися, залишається на розсуд податкової служби. Переважно ці дані використовують для виявлення розбіжностей між задекларованими доходами і реальними операціями на рахунках.


Финмониторинг. Банки Испания
Финмониторинг. Банки Испания

Каталог послуг Start's Group:

Переїзд, документи та адаптація

Комплексний супровід: консультації, перші документи, тимчасовий захист, побутові питання та адаптація в Іспанії.

01.png
Start Now

Освіта та сім'я

Школи, садочки, університети, дитячі табори, документи для навчання та адаптація дітей.

02.png
Start Now

Житло, нерухомість та інвестиції

Оренда, купівля, перевірка об’єктів, аудит землі, інвестиційні проєкти та супровід угоди.

03.png
Start Now

Бізнес та самозайнятість

Реєстрація autónomo, запуск діяльності, консультації з профільними фахівцями та супровід.

04.png
Start Now

Документи та справи в Україні

Апостиль, довідки, дублікати, присяжні переклади, довіреності та юридичні питання в Україні з-за кордону.

05.png
Start Now

Авто та водійські права

Обмін прав, штрафи, DGT, DEHú, офіційні повідомлення та автомобільні питання в Іспанії.

06.png
Start Now
bottom of page