Як іспанські банки інформують податкову інспекцію про фінансові операції фізичних осіб: що потрібно знати
- Start's
- 7 жовт. 2024 р.
- Читати 1 хв
Іспанські банки зобов'язані інформувати податкову інспекцію про певні фінансові операції, що дозволяє контролювати розбіжності між задекларованими доходами і фактичними фінансовими діями. Основні випадки, коли банки передають інформацію в податкову, включають:
Сняті кошти: Якщо клієнт знімає понад 3000 євро за одну операцію, банк повинен запросити підтверджувальні документи та надіслати їх у податкову.
Міжнародні перекази: Перекази на суму від 10 000 євро, як вітчизняні, так і міжнародні.
Внутрішні перекази: Операції на суму понад 100 000 євро.
Депозити великих купюр: Внесення банкнот номіналом 500 євро починаючи з однієї одиниці.
Операції понад 10 000 євро: Це стосується будь-якої фінансової транзакції.
Внесення готівки: Внесення понад 3000 євро за одну операцію.
Доходи від нерухомості: Інформація про доходи, пов'язані з власністю.
Операції з електронними платіжними системами: Наприклад, платежі через PayPal на суму від 10 000 євро на рік.
Податкові органи мають право запитувати додаткову інформацію протягом чотирьох років з моменту закінчення терміну подачі податкової декларації. Це означає, що інформація про фінансову діяльність, зокрема, буде використана для виявлення потенційних випадків ухилення від сплати податків.
Ці дані є важливими для запобігання фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей, і підвищують прозорість фінансової діяльності в країні.
Банки і платіжні системи зобов'язані повідомляти податкову про всі ці транзакції. Чи буде інформація використовуватися, залишається на розсуд податкової служби. Переважно ці дані використовують для виявлення розбіжностей між задекларованими доходами і реальними операціями на рахунках.
Коментарі