top of page

Поширені запитання

Часті запитання від переселенців в Астурію (FAQ)

20241013_132405.jpg

Як іспанські банки інформують податкову інспекцію про фінансові операції фізичних осіб: що потрібно знати

  • Фото автора: Start's
    Start's
  • 7 жовт. 2024 р.
  • Читати 1 хв

Іспанські банки зобов'язані інформувати податкову інспекцію про певні фінансові операції, що дозволяє контролювати розбіжності між задекларованими доходами і фактичними фінансовими діями. Основні випадки, коли банки передають інформацію в податкову, включають:


  1. Сняті кошти: Якщо клієнт знімає понад 3000 євро за одну операцію, банк повинен запросити підтверджувальні документи та надіслати їх у податкову.

  2. Міжнародні перекази: Перекази на суму від 10 000 євро, як вітчизняні, так і міжнародні.

  3. Внутрішні перекази: Операції на суму понад 100 000 євро.

  4. Депозити великих купюр: Внесення банкнот номіналом 500 євро починаючи з однієї одиниці.

  5. Операції понад 10 000 євро: Це стосується будь-якої фінансової транзакції.

  6. Внесення готівки: Внесення понад 3000 євро за одну операцію.

  7. Доходи від нерухомості: Інформація про доходи, пов'язані з власністю.

  8. Операції з електронними платіжними системами: Наприклад, платежі через PayPal на суму від 10 000 євро на рік.


Податкові органи мають право запитувати додаткову інформацію протягом чотирьох років з моменту закінчення терміну подачі податкової декларації. Це означає, що інформація про фінансову діяльність, зокрема, буде використана для виявлення потенційних випадків ухилення від сплати податків.

Ці дані є важливими для запобігання фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей, і підвищують прозорість фінансової діяльності в країні.


Банки і платіжні системи зобов'язані повідомляти податкову про всі ці транзакції. Чи буде інформація використовуватися, залишається на розсуд податкової служби. Переважно ці дані використовують для виявлення розбіжностей між задекларованими доходами і реальними операціями на рахунках.


Финмониторинг. Банки Испания
Финмониторинг. Банки Испания

Переезд, документы и адаптация

Комплексное сопровождение: консультации, первые документы, временная защита, бытовые вопросы и адаптация в Испании.

01.png
Start Now

Образование, семья, дети

Школы, садики, университеты, детские лагеря, документы для обучения и адаптация детей.

02.png
Start Now

Жилье, недвижимость и инвестиции

Аренда, покупка, проверка объектов, аудит земли, инвестиционные проекты и сопровождение сделки.

03.png
Start Now

Бизнес и самозанятость

Регистрация autónomo, запуск деятельности, консультации с профильными специалистами и сопровождение.

04.png
Start Now

Документы и дела в Украине

Апостиль, справки, дубликаты, присяжные переводы, доверенности и юридические вопросы в Украине из-за рубежа.

05.png
Start Now

Автомобиль и водительские права

Передача прав, штрафы, DGT, DEH, официальные уведомления и вопросы, связанные с авто в Испании.

06.png
Start Now

Каталог послуг Start's Group:

bottom of page